Asesor de Seguros

SCORM 1. EL CONTRATO DE SEGURO

Concepto y características

Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro

Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales

Derechos y deberes de las partes

Elementos que conforman el contrato de seguro

Fórmulas de aseguramiento

Clases de pólizas

Ramos y modalidades de seguro

SCORM 2. DISTRIBUCIÓN DE RIESGOS

El coaseguro. Concepto

El reaseguro. Concepto

SCORM 3. LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

Concepto y funcionamiento

Clases de planes de pensiones

Tipos de prestaciones

Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

SCORM 4. PROCEDIMIENTOS BÁSICOS DE INTERPRETACIÓN DE PROPUESTAS DE SEGURO Y REASEGURO DE DIFERENTES CONTRATOS

Las propuestas y solicitudes de seguros

Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes

Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios

Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil

Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas

SCORM 5. LOS CLIENTES DE SEGUROS

El cliente de seguros. Características

Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos

El servicio de asistencia al cliente

La fidelización del cliente

Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente

Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros

El asesor de seguros

El proceso de negociación

Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

SCORM 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO APLICABLES A SEGUROS Y FISCALIDAD EN LOS SEGUROS PRIVADOS

Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE)

Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas

Tarificación manual de diferentes tipos de seguros

Tarificación informática de diferentes tipos de seguros

Tarificación en el seguro del automóvil

Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros

Fiscalidad de los Seguros Privados

Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: prestaciones y aportaciones

SCORM 7. IDENTIFICACIÓN Y GERENCIA DE RIESGOS. PÓLIZAS TIPO O SEGURO A MEDIDA

El riesgo. Concepto

Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia

Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos

La transferencia de riesgos. El outsourcing

Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales

Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes

Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras

Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes

SCORM 8. NORMATIVA LEGAL DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES.

Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos

Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones

Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento

Características de un equipamiento adecuado

SCORM 9. ELEMENTOS FORMALES (LA PÓLIZA) Y MATERIALES QUE CONFORMAN EL CONTRATO DE SEGURO

Solicitud-Propuesta-Cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail, fax)

Condiciones generales

Condiciones particulares

Condiciones especiales

Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…)

Boletín de adhesión y certificado individual

Cartas de garantías

El recibo del seguro

Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales

Elementos materiales que conforman el contrato de seguro

Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

SCORM 10. PROCESO DE CONTRATACIÓN DE UNA PÓLIZA DE SEGUROS

Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)

Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros

Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad

SCORM 11. EXTINCIÓN DEL CONTRATO DE SEGURO

Mutuo acuerdo de las partes

Expiración del plazo

Desaparición del riesgo

Desaparición objeto asegurado

Acaecimiento del siniestro

Nulidad del contrato

Rescisión