ADGN098PO RIESGOS DE CRÉDITO

SCORM 1. GESTIÓN DEL RIESGO EN ENTIDADES FINANCIERAS ANÁLISIS CUANTITATIVO DE LOS INTERVINIENTES

Análisis de la operación

Análisis conjunto intervinientes-operación

Expediente

Análisis automático (credit scoring)

Operaciones más habituales en particulares

Los distintos canales de solicitud de operaciones. Riesgos asociados

SCORM 2. EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE EMPRESAS. PYMES Y MICROPYMES

Características generales de las pymes y micropymes

Perfil objetivo. Criterios de concesión

Análisis. Información y documentación de contraste

Análisis cuantitativo (económico-financiero)

Las cuentas anuales

Pautas generales del análisis

Cirbe

Valoración

Productos más habituales en empresas: descripción, análisis, formalización

Operaciones de circulante

Operaciones a medio/largo plazo

Operaciones de riesgo de firma

Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: consecuencias de la crisis en la financiación corporativa

SCORM 3. EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE EMPRESAS. MEDIANA Y GRAN EMPRESA

Características generales de la mediana y gran empresa

Perfil objetivo. Criterios de concesión

Análisis. Información y documentación de contraste

Análisis cualitativo

Análisis cuantitativo (económico-financiero)

Análisis dinámico

Estado de flujos de efectivo: estados financieros consolidados

Análisis de empresas individuales que forman parte de un grupo

Auditorías. Concepto. La opinión del auditor. Empresas obligadas, la auditoría en España

Errores habituales en el análisis de estados financieros. Detección de cuentas “maquilladas”. Señales de alarma

Comportamiento crediticio interno-externo. Posición global con la entidad del cliente y sus vinculados cuota. Cirbe

Valoración

Productos más habituales en empresas: descripción, análisis, formalización

Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: consecuencias de la crisis en la financiación corporativa

SCORM 4. SEGUIMIENTO

Objetivo

Seguimiento reactivo: alertas y fuentes de obtención

Seguimiento proactivo

Aspectos a revisar en el segmento de empresas

Reestructuración y refinanciación de operaciones. Nociones

Plan de viabilidad

Las refinanciaciones en la ley concursal

Otras consideraciones acerca del concurso de acreedores

Cancelación de las posiciones de un cliente

SCORM 5. DEFINICIÓN Y TIPOLOGÍA DEL RIESGO EN UNA ENTIDAD FINANCIERA

Gestión del riesgo

Objetivos generales

Criterios básicos

Los acuerdos de Basilea y su incidencia sobre el control de riesgos en las entidades

Financieras

Ciclo de riesgos

Admisión (análisis manual y automático / fuentes de información/ decisión/formalización)

Selección de clientes potenciales

Solicitud

Análisis

Análisis automático: modelos estadísticos de riesgos. Una aproximación

Resolución

Formalización

Custodia de documentos - expediente

Seguimiento

Recuperaciones

SCORM 6. EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE PARTICULARES

Características generales

Perfil objetivo

Clientes no seleccionables

Análisis experto. Información y documentación de contraste

Análisis cualitativo. Perfil socio-económico de los intervinientes.